7、账户 未雨绸缪错 ...
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配偶离世，无子女。
现有遗嘱需尽快进行修改，排除法定继承。
主要资产为境内外不动产和金融资产，占用户总资产60%以上，需要逐步进行清理和出售。
特别关注宠物后续照管，希望了解宠物养老和长期照护方案，后续可能涉及遗嘱、信托、保险等安排方案。
……
文佳音将舒太太的信息一一录入了客户管理系统的跟进事项，又整理好了接下来要和各方进行接洽与确认的to do list。
和黎景川共享了基本情况后，她立即就给私人银行管理中心的外部顾问律师——天合律师事务所的秦冠筝合伙人律师打了一个电话。
“秦律师，您好，我们这边最近有一位客户因配偶过世，需要更新一下遗嘱，还想追加一些宠物照管业务。请问，您那边之前有没有做过类似的安排呀？”
电话那头想了想，“通过遗嘱为宠物指定照管人吗？”
“是。”
“有的呀，不过后续还要配合信托和保险安排。”
不愧是秦律师，什么乱七八糟的要求都处理过。虽然答案在意料之中，文佳音还是暗自松了一口气。
“那您能不能把案例资料和合作过的机构信息发给我一份啊？”
“没问题，我这边找一下，资料一会儿发你邮箱。”
文佳音估计对面需要一点儿时间整理一下，正好休息几分钟。
她打开抽屉，取出了上次拜访舒太太时对方送她的高级茶叶礼盒。
拆开礼盒后，仔细数了数，一共有24袋独立包装。
开放办公室同部门的同事有18人，黎景川在总监办公室，没必要特意跑过去送了。
她拿出6袋放在桌上，想了想，又塞回去两袋，万一谁路过不够分了呢。
此刻快到下午茶时间，时间刚刚好。
她捧起盒子，从最近的赵梦雪这儿开始分，“这是客人送的茶叶，你要不要拿一个？”
虽说行里明文规定不能收取客人的贵重礼物，但按照通常金额标准，大多数客人指缝随便一松送出来的东西都会超标。
行里为了应付检查抓过一段时间，可不收吧，客人又不开心。久而久之，大家形成了某种默契。
拿回来，大家一起分。
万一有事，谁都吃不了兜着走，有福同享，有难也同当。
赵梦雪看了一眼包装，就知道是好货，也没客气，拿了一袋。
文佳音发了一路，发现有个同事回去休产假不在，多下来一份就犒劳自己吧。
今天不喝咖啡了，改喝奶茶。
昨天刚买的牛奶，手一松不小心就倒多了，奶香浓郁，但盖过了茶叶的味道，稍微有些厚实了。
回到办公室，闻着茶香，心情又放松了些。
秦律师那边的邮件很快就过来了，文佳音打开附件快速扫了一眼。
资料看起来还算完整，除了宠物长期寄养和医疗照护外，这家机构还提供主人过世后的宠物接管服务，只是后者还需要根据个案情况进行单独评估。
合作机构的联系方式也写在里面，她拿起手机，刚要拨通，就有另外一个电话先打进来了。
她扫了一眼手机上的陌生来电，显示望京本地的号码，于是迅速接了起来。
“您好。”
“你好，是文佳音文经理吗？”对面传来一个好听的女声。
“我是，请问您是哪位？”
“你现在方便接电话吗？”
“方便的，女士您请说。”
“我家里人给了我几个投资项目的资料，我看了一下，最后有你的联系方式。”
“请问该怎么称呼您呢，女士？”
“我姓裴，裴令仪。”
是陌生的名字，但姓裴，文佳音眼皮不受控制地跳了一下。
“裴女士，请问您说的是哪个项目？”
“就有一个连锁口腔医疗的项目。”
文佳音立马反应过来，“那您是通过荀总了解到这个项目的？”
“荀总？你是说荀峥还是荀聿昭？”
“我说的是荀聿昭，荀总，这个项目的确是我推荐给他的。”
“不是聿昭，是祐霖给我的。”电话那头顿了顿，“哦，我说的是我侄子，裴祐霖，你认识的吧？”
“嗯，我认识，前段时间我也给裴总推荐过几个项目。”
“哎呀，那我就是找对人了。”
“您是对连锁口腔医疗的项目感兴趣吗？”
“兴趣是有点儿兴趣，但还有几个问题。”
“裴女士，很高兴能为您提供咨询服务。不过，在开始之前，我可以先确认一下您的基本信息吗？您有在我们私人银行管理中心设立账户吗？”
“账户？我有好多账户，我也不大清楚。你那儿能查到吗？”
“好的，那我先帮您查一下我们行的客户信息。为了确认您的身份，能麻烦您提供一下身份证号码和预留手机号码吗？”
裴令仪报了身份证号码和联系方式，但系统只查到了她的普通账户，没有查到私人银行账号。
文佳音向她说明情况后，又继续问：“裴女士，我这里需要记录一下您的资产规模和投资经验，以便判断您的风险承受能力。”
“啊？这么麻烦吗？这些我平时都是交给律师他们打理的。”
“那您要不要把您的诉求告诉您的律师，再由我来和您的律师联系呢？”
“啊？那也不行。”电话那头顿了一下，“你们银行在哪儿啊？有门店吗？”
“裴女士，有些情况确实不方便在电话里确认，如果您方便的话，我们可以约个时间，您到店，或者我去您指定的地点见面。我可以把项目的详细资料带给您。”
“你可以来找我？”
“可以的，这个没问题。”
“行，那你看看这周哪天有空，需要多久啊？”
“第一次面谈我们一般会控制在一小时左右，如果您有额外需求，我们也可以根据您那边的需求进行调整。”
“我这周剩下两天都行，下周估计会有点忙。”
文佳音翻了翻桌上的台历，“后天可以吗？下午三点到六点之间，我都可以。”
“我也可以，那就三点吧，早点开始。”
“地点呢？”
“我想想，嗯，那就中岛大厦吧，离你那儿远吗？”
“是中岛大厦十七楼吗？”
“是的呀，你怎么知道？哦，祐霖那边你去过，对吧？”
“是的，我之前有去裴总公司那边拜访过。”
“那正好，你能找到路就行。具体的到时候再说吧，我需要提前准备什么资料吗？”
“不需要特意准备什么，不过我到时候需要了了解一下您的投资需求和风险承受情况，您能提供大致的资产信息就足够了，比如做过哪些类型的投资、大概什么规模之类的。”
“哦，我明白了，你讲话真清楚，不像我们家那个。”裴令仪的声音矮下去一点，“跟他讲话就跟我欠了他一百万似的。”
“裴女士，那我就为您在我们系统里预约客户面谈，请您确认一下时间和地点，后天周五下午三点开始，中岛大厦十七楼的沛霖投资管理有限公司。”
“对。”
“感谢您的来电，期待后天和您的会面。祝您生活愉快，工作顺利。”
电话刚挂，隔壁的赵梦雪滑着椅子就偷摸过来了，“你又约到新客户了？哪儿的呀？”
“熟人的熟人，也不知道算不算新客户。”
“你这么说就凡尔赛了哈，这才几月，你是不是都已经干到下个季度的KPI去了？”
文佳音笑了笑，“下个季度还有下个季度的时间要做，未雨绸缪总归错不了。”
“对了，马上不是快暑假了嘛，是不是要来一批暑期实习生了？黎总监好像说让我俩当mentor，跟你说了吗？”
“前几天吃饭的时候稍微提了一下，还没细说。只有我俩吗？”
“也就两三个实习生，又是暑假这种来刷点儿学分和绩点的，不用费那么多人。”
“黎总监这么说的？”
“他倒没直接这么说，我是这么想的，不然不就多派几个人了嘛。”赵梦雪说着说着，忽然想起什么似的瞄她一眼，又靠近过来，“不过，说真的，黎总监最近对你好像格外上心。”
文佳音还在打字，眼也没移，只是似笑非笑地问：“怎么说？”
“上次聚餐，他就特意问你想吃什么。上周组会也是，明明大家都在，他偏偏先问你的意见。”
“不是因为我负责那个项目嘛。”
“项目是项目，”赵梦雪拖长了尾音，微微皱皱鼻子，“反正我就觉得哪儿不太一样。”
文佳音扭头看她，“哪里不一样？我倒觉得和平时差不多。”
“我也说不上来，就感觉吧。”
文佳音笑了笑，没有再接话。
她不想附和，但也不能反驳，她知道赵梦雪在说什么。
黎景川对她好并不是最近才有的事情，只是分寸一向都拿捏得很好，并不会给人留下什么话柄。
如果没人当面点破，似乎谁也不会提，她也不会可以去多想。
“不过应该不会的。”
赵梦雪以为自己漏听了什么，一脸懵地问她：“什么不会？”
“他不会在这种时候跟我挑明什么的。”
“这种时候？是什么时候？！”
，还差 